تسوية قياسية بقيمة 13 مليون جنيه إسترليني لكازينوهات سيزار بسبب الإخفاقات التنظيمية

وافقت شركة Caesars Entertainment UK (CEUK) على دفع تسوية قياسية بقيمة 13 مليون جنيه إسترليني (14.7 مليون يورو / 16.1 مليون دولار أمريكي)، بعد أن حكمت لجنة المقامرة في بريطانيا العظمى بأنها خرقت عددًا من لوائح المسؤولية الاجتماعية وغسل الأموال والتفاعل مع العملاء المتعلقة بعملاء VIP.

كما سلم ثلاثة من كبار مديري الشركة تراخيص إدارتهم الشخصية في أعقاب التحقيق، بينما تم تعيين موظفين جدد في عدد من المناصب العليا، بما في ذلك العضو المنتدب ومدير الامتثال للمجموعة ومسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال.

ركز تحقيق اللجنة على الأنشطة في 11 كازينو تابعًا لـ CEUK على مستوى البلاد بين يناير 2016 وديسمبر 2018، مع تحديد العديد من الأمثلة على كيفية فشل المشغل في اتباع شروط الترخيص ومدونات الممارسة (LCCP).

وجد المراجعة إخفاقات منهجية داخل ترتيبات حوكمة CEUK، مما أدى إلى انفصال بين المشغل وكازينوهاته يتعلق بشكل أساسي بمنع غسل الأموال وحماية الأشخاص المستضعفين.

كما لاحظ المنظمون أن حاملي تراخيص الإدارة الشخصية العليا (PML) داخل CEUK في ذلك الوقت فشلوا في التخفيف من المخاطر وتوفير رقابة كافية وفعالة على الأنشطة المرخصة.

وقال نيل ماك آرثر، المدير التنفيذي للجنة: "إن الإخفاقات في هذه الحالة خطيرة للغاية؛ يجب أن يتم وضع ثقافة وضع سلامة العملاء في صميم القرارات التجارية من أعلى مستوى في كل شركة، وقد فشلت Caesars في القيام بذلك". "سنواصل الآن التحقيق مع حاملي التراخيص الفردية المشاركين في القرارات المتخذة في هذه الحالة."

وأضاف: "نحن واضحون تمامًا بشأن توقعاتنا من المشغلين - بغض النظر عن نوع المقامرة التي يقدمونها، يجب أن يعرفوا عملائهم. يجب أن يتفاعلوا معهم ويتحققوا مما يمكنهم تحمل المقامرة به - والتدخل عندما يرون علامات الضرر. سلامة المستهلك غير قابلة للتفاوض."

بالتركيز على الإخفاقات المحددة، قالت اللجنة إن CEUK انتهكت شرط الترخيص 12.1.1، الذي يتطلب الامتثال لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بالإضافة إلى فشل ذي صلة في بند مدونة الحساب العادي 2.1.1 بشأن بروتوكولات مكافحة غسل الأموال (AML) للكازينوهات.

أقرت CEUK بأنه خلال تلك الفترة، فشلت كازينوهاتها في الالتزام بشروط الترخيص هذه، معترفة بأن ضوابط مكافحة غسل الأموال الخاصة بها لم تعالج المشكلات التي يمثلها العملاء ذوو المخاطر العالية.

وفقًا للجنة، تضمن ذلك فشل CEUK في مراجعة تقييم غسل الأموال الخاص بها على أساس سنوي كما هو مطلوب، في حين أن سياسات مكافحة غسل الأموال الخاصة بها كانت قديمة ولم يتم تحديثها منذ مارس 2016.

وشملت الإخفاقات الأخرى هنا أن حاملي تراخيص الإدارة الشخصية الرئيسيين لم يحافظوا على رقابة كافية ولم يكونوا فضوليين بما يكفي فيما يتعلق بمصدر الأموال أو مصدر الثروة، في حين أن فريق الامتثال المسؤول عن ضمان تطبيق إجراءات مكافحة غسل الأموال لم يكن لديه موارد كافية.

وأضافت اللجنة أن هناك انفصالًا في الفهم بين فريق الامتثال وعمليات الموظفين في الخطوط الأمامية في الكازينوهات، بالإضافة إلى عدم كفاية الوثائق والتدقيق لإثبات اتخاذ القرارات.

بإعطاء أمثلة على إخفاقات العملاء المتعلقة بشرط الترخيص هذا، تمكن أحد اللاعبين من إنفاق 820 ألف جنيه إسترليني، وخسر 240 ألف جنيه إسترليني، على مدار فترة 13 شهرًا في أحد كازينوهات لندن. أدى إنفاق العميل إلى إطلاق العديد من التنبيهات المالية المتفق عليها، لكن CEUK لم تتخذ الإجراءات الكافية لتأكيد مصدر الأموال. في يناير 2019، قدم اللاعب كشوف حسابات بنكية، مما أدى إلى إنهاء العلاقة على الفور.

أشارت اللجنة إلى وضع مماثل مع عميل آخر، تمكن من إنفاق 800 ألف جنيه إسترليني وخسر 795 ألف جنيه إسترليني خلال فترة 13 شهرًا في أحد كازينوهات لندن، على الرغم من تصنيفه كفرد عالي المخاطر. وقالت الجهة التنظيمية إن CEUK لم تحصل على دليل على مصدر الأموال أو دليل على ثروة الفرد، مضيفة أنه تم تعليق اللاعب في يناير 2019 بعد مراجعة تفصيلية للعميل.

بالإضافة إلى ذلك، أنفق عميل آخر 3.5 مليون جنيه إسترليني وخسر 1.6 مليون جنيه إسترليني في أحد كازينوهات لندن في ثلاثة أشهر فقط. تبين أن اللاعب كان يستخدم في بعض الأحيان بطاقة عمل الشركة لسحب النقود لتمويل مقامرته. وقد تقرر لاحقًا أنه كان ينبغي إنهاء لعب العميل في مرحلة مبكرة.

وجدت CEUK أيضًا أنها انتهكت بند مدونة المسؤولية الاجتماعية 3.4.1 (4)، والمتعلقة بالسياسات والإجراءات الخاصة بتفاعل العملاء، لا سيما عند تحديد العملاء المعرضين للخطر والتفاعل مع العملاء المصنفين على أنهم من كبار الشخصيات.

وقالت اللجنة إن هذه السياسات يجب أن تتضمن أحكامًا للاستفادة من جميع مصادر المعلومات ذات الصلة لضمان اتخاذ قرارات فعالة، بالإضافة إلى تحديد العملاء المعرضين للخطر الذين قد لا تظهر عليهم علامات واضحة على مشكلة المقامرة. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون هناك بند محدد للاعبين المهمين.

أقرت CEUK بأنها فشلت في ضمان تحديث سياساتها وإجراءاتها الخاصة بالمقامرة الآمنة، معترفة بأن سياسة المقامرة المسؤولة الخاصة بها لم يتم تغييرها منذ مارس 2015، في حين أن حاملي تراخيص الإدارة الشخصية الرئيسيين لم يحافظوا على إشراف كافٍ على هذا المجال من الأعمال.

وقال المشغل إن الترتيبات المحلية داخل الكازينوهات تضع اعتمادًا مفرطًا على تفاعلات اللاعبين التي تجريها إدارة الكازينو، في حين أن السياسات لم تؤد دائمًا إلى تفاعلات فعالة حيث قد تظهر على العملاء علامات مشكلة المقامرة.

بتقديم أمثلة محددة على الإخفاقات، سلطت اللجنة الضوء على كيف سُمح للاعب في أحد كازينوهات لندن بالشراء مقابل 1.1 مليون جنيه إسترليني وخسر 323 ألف جنيه إسترليني في 12 شهرًا. أظهر العميل علامات مشكلة المقامرة - بما في ذلك 30 جلسة تتجاوز خمس ساعات - والتي كان من المفترض أن تؤدي إلى تفاعلات، ولكن تم اعتبار رد الكازينو غير كاف.

تمكن لاعب آخر من إنفاق 430 ألف جنيه إسترليني وخسر 112 ألف جنيه إسترليني على مدار 12 شهرًا، على الرغم من أن الكازينو لم يحتفظ بتفاصيل مناسبة عن مصدر الأموال لتحديد ما إذا كان هذا المستوى من الإنفاق مستدامًا. قالت CEUK إن آخر تدخل مسجل مع العميل كان مؤرخًا في عام 2007 - قبل 11 عامًا.

بالإضافة إلى ذلك، أنفق عميل 335 ألف جنيه إسترليني وخسر 65 ألف جنيه إسترليني في ستة أشهر، على الرغم من علم الكازينو بأنه استبعد نفسه سابقًا من المقامرة. زار العميل الكازينو 54 مرة في 13 شهرًا، بما في ذلك 14 جلسة تجاوزت خمس ساعات وثلاث جلسات تجاوزت 10 ساعات. اعتبرت تفاعلات العملاء غير كافية، لا سيما بالنظر إلى معرفة الكازينو بالعميل والوقت الذي يقضيه ومستوى الإنفاق.

بصرف النظر عن هذين الإخفاقين الرئيسيين، وجدت اللجنة أن CEUK انتهكت أيضًا العديد من شروط الترخيص الأخرى. وشمل ذلك 5.1.1، الذي يتطلب من حاملي التراخيص تنفيذ سياسات وإجراءات مناسبة فيما يتعلق باستخدام النقد والمعادلات النقدية.

ومع ذلك، قالت الجهة التنظيمية إن وثيقة سياسة مكتب الصرافة CEUK المصممة لإعطاء الموظفين إرشادات تشغيلية لم يتم تحديثها، وبالتالي وضعها في انتهاك للشرط.

وفي الوقت نفسه، لاحظت اللجنة انتهاكًا لشرط الترخيص 15.2.1، الذي يتطلب من المرخص له إخطار الجهة التنظيمية بأي حدث رئيسي يمكن أن يكون له تأثير كبير على طبيعة أو هيكل أعمالهم. يمكن أن تشمل الأحداث الفصل ضد حامل ترخيص شخصي، أو الكشف المتعلق بقانون عائدات الجريمة لعام 2002 أو قانون الإرهاب لعام 2000.

قالت اللجنة إنه، خلال عام 2018، لم يتم تقديم عدد من تقارير الأحداث الرئيسية الخاضعة للإخطار من قبل CEUK، كما هو مطلوب بموجب الشرط 15.2.1.

وجدت CEUK أيضًا أنها انتهكت شرط الترخيص 15.3.1، الذي يتطلب من الحامل، عند الحاجة، تزويد اللجنة بمعلومات حول مرافقه. قد يشمل ذلك عدد الزوار ونوع المقامرة الجارية وسياسات المشغل الخاصة بمشكلة المقامرة.

ومع ذلك، تبين أن كازينوهات CEUK لم تقدم العائدات التنظيمية بحلول التواريخ المستحقة المطلوبة، وهو ما قالت اللجنة إنه يشير إلى أن هذا الفشل حدث لأن المسؤولية تقع على عاتق نقطة اتصال واحدة فشلت في تقديمها.

بالإضافة إلى ذلك، قالت اللجنة إن فشل CEUK في الامتثال لمدونة الممارسة الصادرة بموجب المادة 24 من قانون المقامرة لعام 2005، اعتبر ذلك بمثابة انتهاك لشرط الترخيص بند مدونة المسؤولية الاجتماعية 10.1.1، المتعلق بتقييم المخاطر المحلية.

هنا، يجب على المرخص لهم تقييم المخاطر المحلية على أهداف الترخيص التي يمثلها توفير مرافق المقامرة في كل منشأة من منشآتهم، وأن يكون لديهم أيضًا سياسات وإجراءات وتدابير رقابية للتخفيف من هذه المخاطر.

على وجه التحديد، قالت اللجنة إن منشأة London Clubs Southend التابعة لـ CEUK لم تجر هذا التقييم المحلي للمخاطر. يجب أن يتم تنظيم ذلك لتقديم تأكيد كافٍ بأن المباني المرخصة لديها ضوابط وإجراءات مناسبة.

اعترفت CEUK بجميع الإخفاقات التي سردتها اللجنة ووافقت على دفع 13 مليون جنيه إسترليني بدلاً من عقوبة مالية، والتي ستستخدم لدعم الاستراتيجية الوطنية للمنظم لتقليل أضرار المقامرة. ستدفع CEUK أيضًا 115 ألف جنيه إسترليني لتغطية تكاليف اللجنة للتحقيق في القضية.

منذ المراجعة، وضعت CEUK نظامًا محسنًا للحوكمة، بما في ذلك تعيين لجنة امتثال مستقلة للإشراف على مخاطر الامتثال.

قام المشغل أيضًا بمراجعة سياساته وإجراءاته التنظيمية المصممة لتقديم الامتثال وعين موظفين جدد في مناصب مختلفة، بما في ذلك العضو المنتدب ومدير الامتثال للمجموعة ومسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال وكبير مديري الامتثال.

تشمل التغييرات الأخرى زيادة الموارد مع المسؤوليات المتعلقة بالامتثال، ومراجعة العملاء ذوي القيمة العالية، وعند الاقتضاء، تعليق العلاقات التجارية، بالإضافة إلى مراجعة خارجية للمخاطر والحوكمة.

ومع ذلك، أضافت اللجنة عددًا من الشروط إلى ترخيص CEUK استجابة للمراجعة. وتشمل هذه أن جميع حاملي تراخيص الإدارة الشخصية وكبار المديرين والموظفين الرئيسيين في الرقابة يخضعون لتدريب خارجي على مكافحة غسل الأموال.

يجب على CEUK أيضًا تفعيل برنامج تدريبي لمكافحة غسل الأموال والمسؤولية الاجتماعية لجميع الموظفين، بالإضافة إلى إكمال مراجعة سنوية لفعالية وتنفيذ سياسات وإجراءات المجموعة لمكافحة غسل الأموال والمسؤولية الاجتماعية. بالإضافة إلى ذلك، يجب على CEUK أن تطلب من شركة مراجعة حسابات مستقلة عن CEUK إجراء تدقيق سنوي للمراجعات.

تتجاوز التسوية البالغة 13 مليون جنيه إسترليني الدفعة القياسية السابقة التي قدمتها Betway الشهر الماضي، عندما وافق المشغل على دفع 11.6 مليون جنيه إسترليني بسبب إخفاقات المسؤولية الاجتماعية وغسل الأموال المتعلقة بالعملاء ذوي الإنفاق المرتفع.